银行业反洗钱优化研究.docxVIP免费原创优质

1.研究背景银行业反洗钱优化研究中国农业发展银行太仓市支行何依琳浦钰雯习总书记指出：“完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容”。近年来，各机构站在自己的职能立场对“反洗钱”采取相关防范措施：国务院金融委将反洗钱纳入议事日程，督促社会各界引起重视；刑法中将自洗钱行为定义为犯罪，为有效惩治洗钱犯罪提供了法律保障；司法机构开展专项行动，连续出台指导意见，将打击洗钱犯罪纳入工作重点；人民银行健全“风险评估、执法检查”双支柱，不断强化辖内金融机构的反洗钱意识……作为金融业基础的银行业面临着更高程度的洗钱威胁，银行通过金融产品和服务结合支付系统给客户提供了快捷的资金转移服务，正是这种功能使其成为犯罪分子进行洗钱...