[工作总结] 信贷条线检查 - 信贷业务检查方案总结.docxVIP免费原创优质

信贷条线检查方案信贷检查分为贷前调查、贷中审查、审议审批和贷后治理，重点对所发生的信贷业务逐笔进行检查，具体检查标准如下：（一）贷前调查1、是不是依照操作流程规定设置调查岗，职责是不是明确，是不是存在混岗现象；检查要点：（1）调查岗、审查岗人员配置状况；（2）信贷职位职责是不是上墙；（3）逐笔查看所发生的信贷业务中的本笔调查人员是不是参与本笔贷款审查，贷审会会议纪若是不是进行投票。二、是不是坚持双人实地调查，是不是定真核实客户资产欠债状况，有详细的调查记录，其中（贷款金额在1000万元（含）以上的法人客户、500万元（含）以上的自然人客户是不是制定贷前调查方案）；客户资料搜集是不是全面，是不是按期年检，资料信息是不是彼此矛盾；调查报告内容是不是存在前后矛盾，调查结论...