[调研报告] 监察机关 - 高效核查银行流水的“三三法则”.docxVIP免费原创优质

高效核查银行流水的“三三法则”查询涉案对象的银行流水是监察机关开展调查的重要方式之心语文创素材库%：https://www.xinyuwenchuang.cn/。公众.号~：笔杆子星域。整理汇总。（一。不同银行提供的银行流水格式不尽相同，但主要内容和类别基本一致，因此规范高效的对银行流水进行核查是侦破腐败案件的关键。一、发现利用三大规律精准高效查询银行流水中的腐败问题线索，要发现和利用三个规律：1、个人收入规律。查银行流水中的收入，计算涉案对象资产规模和资金总量，梳理其收入来源、类型和获取主要收入的时间规律，对比其收入金额与其应当获得的实际收入是否相符，查询是否存在可疑收入，对可疑收入延伸查询上下游流水。比如，如果被查询人存在与其身份不符的收入类型，或者明显超出其应有的收入规模，就需要对...